Lorsque des clients me contactent pour un accompagnement en vue de leur départ à la retraite, beaucoup insistent sur l’importance de contrôler leur carrière, de s’assurer que toutes les périodes ont été correctement prises en compte. C’est en effet une étape indispensable. Cependant, ce que l’on ignore souvent, c’est que la vérification la plus cruciale concerne le montant des rentes que les caisses de retraite vont finalement octroyer.
Même si le relevé de carrière est parfaitement en règle, il n’est pas rare que des erreurs se glissent lors du calcul définitif des droits. Pour vous donner une idée, dans 9 dossiers sur 10 que j’examine, je découvre des erreurs, particulièrement dans les notifications du régime général (Cnav, Carsat). Ces erreurs peuvent sérieusement impacter le montant de votre retraite sur le long terme.
C’est pourquoi je vous encourage vivement à effectuer un bilan retraite complet. Ce bilan vous permet non seulement de vérifier que votre carrière a bien été prise en compte, mais aussi de vous assurer que chaque calcul est exact et conforme à vos droits réels.
Pourquoi investir dans un bilan retraite ?
- Détecter les erreurs : Une simple erreur dans le calcul peut réduire vos pensions de plusieurs centaines d’euros par an, voire plus. Un audit détaillé permet de repérer ces erreurs avant qu’elles ne pèsent sur votre revenu.
- Optimiser vos droits : Le système de retraite est complexe et évolue régulièrement. Un bilan vous donne l’occasion de voir si certaines actions, comme le rachat de trimestres ou le choix du bon moment pour partir, peuvent vous permettre d’augmenter significativement vos rentes.
- Éviter les mauvaises surprises : Il est souvent trop tard pour corriger des erreurs une fois que vous êtes déjà à la retraite. En anticipant et en validant chaque élément de votre dossier, vous partez en toute sérénité, sans vous soucier de mauvaises surprises futures.
- Sécuriser votre avenir financier : La retraite est une période où l’on doit pouvoir profiter du fruit de toute une vie de travail. S’assurer que vos droits sont bien calculés, c’est garantir un revenu à la hauteur de vos efforts et éviter des difficultés financières inutiles.
En investissant dans un bilan retraite professionnel, vous prenez les devants pour sécuriser votre avenir et vous assurer que chaque euro auquel vous avez droit vous sera versé. Ne laissez pas des erreurs de calcul compromettre des années de cotisations et de travail acharné.
Un accompagnement personnalisé et expert vous permettra de partir à la retraite avec l’esprit tranquille, en étant certain que vous percevrez ce que vous méritez.
De plus 80% du bilan retraite est éligible à l’avance immédiate de crédit d’impôt à hauteur de 50%
Exemple :
Jacques choisit le Bilan’Zen Prémium, en fonction de ses attentes et besoins, le montant de celui-ci s’élève à 3000 € :
80% de la prestation est éligible à l’avance immédiate soit : 2400 € TTC, sur ce montant, l’URSSAF avance directement la moitié 1200 €. Il reste donc à votre charge 1200 € + 600 €, soit une somme totale de 1800 € TTC.
Nous prenons en charge toutes les démarches et vous recevrez une facture fiscale afin de justifier ce crédit.
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